Was macht eigentlich eine Vermögensberaterin?

Für meinen Job ist es ganz wichtig, dass man gut mit Menschen umgehen kann. Finanzangelegenheiten sind ja eine echte Vertrauenssache und wenn ich es da nicht schaffe, eine gute Beziehung zu meinem Gegenüber aufzubauen, kann ich ihn auch nicht wirklich gut beraten. Dazu gehört ein gewisses Einfühlungsvermögen, also dass man die Bedürfnisse des Kunden versteht. Aber es gehören auch Umgangsformen dazu und ein selbstbewusstes Auftreten. Denn die Kunden möchten respektiert werden, aber sie sollten mich auch als Expertin sehen und akzeptieren.

Dazu kommt natürlich das fachliche Know-how: Es gibt keine spezielle Fortbildung zur Vermögensberaterin, was man über Ausbildung und Studium hinaus benötigt, lernt man durch Erfahrung, durch Selbststudium und von den Kollegen. So besprechen wir uns untereinander, beispielsweise bei den Beratersitzungen oder holen uns Rat von den Experten bei der DZ Bank. Die DZ Bank bietet hier auch passende Schulungen an, die sich wirklich lohnen.

Ein klassischer Beratungsfall: Eine Kundin hat ihre Immobilie verkauft und möchte das Geld nun sinnvoll anlegen. Ich bespreche dann erst einmal mit ihr, was ihre Ziele sind – benötigt sie das Geld bald wieder oder möchte sie es langfristig anlegen, wie ist ihre Risikobereitschaft und wie sind die Rahmenbedingungen, also was ist möglicherweise sonst noch an Vermögen vorhanden. Aus diesen Informationen erstelle ich dann ein für sie passendes und individuelles Konzept.

Bei einem Folgetermin erstellten wir dann eine Vermögensstruktur, die zu den Plänen der Kundin passt, also eine sinnvolle Aufteilung zwischen kurz-, mittel- und langfristigen Anlagen. Dabei werden auch spezielle Wünsche berücksichtigt, wenn die Kundin beispielsweise Wert auf eine besonders nachhaltige Geldanlage legt oder etwas im Bereich Industrie 4.0 wünscht.