Im zweiten Lehrjahr der Ausbildung dürfen wir Azubis bereits mit in Beratungsgesprächen mit Kunden sitzen und manchmal auch mitwirken. Wie bereitet man sich auf solche Termine vor, was muss nach dem Termin alles gemacht werden und was gehört noch zu den Aufgaben eines Beraters?
Ein Tag in der Vertriebspatenschaft
Die erste Aufgabe, mit der der Berater sich beschäftigt, ist Mails oder Mitteilungen vom Kunden zu lesen und zu bearbeiten, denn er ist der erste Ansprechpartner für die Kunden, die er betreut.
Im nächsten Schritt geht es darum, die Termine vorzubereiten. Das ist mein persönlicher Lieblingsteil des Tages, wo ich dem Berater helfen kann. Dabei schauen wir zum Beispiel, ob der Kunde Anlagen, Bausparverträge oder Versicherungen bei der Bank hat und wir notieren die aktuellen Kontostände des Kunden. Die genaue Vorbereitung hängt natürlich immer von den Themen ab, die der Kunde mit dem Berater besprechen will.
Im Termin selbst versuche ich dann, so viel wie möglich von dem Berater zu lernen, also zum Beispiel Fragetechniken, Signale des Gegenübers erkennen, Einwände des Kunden verstehen und den Kunden überzeugen. Manche Teile des Beratungsgesprächs darf ich auch übernehmen, zum Beispiel das Onlinebanking zu erklären.
Im letzten Schritt, nach dem Gespräch, kommt die Nacharbeit. Die Aufträge des Kunden werden bearbeitet und notwendige Dokumente werden archiviert. Ganz wichtig ist das Dokumentieren des Gesprächs, damit der Berater vor dem Folgetermin nachlesen kann, was im letzten Termin besprochen wurde.
In den Zeiten, wo keine Termine stattfinden, versuche ich mit dem Berater Kunden zu kontaktieren, um neue Termine zu vereinbaren. Oder es gibt ein Lehrgespräch, in dem mir der Berater ein bestimmtes Thema wie zum Beispiel Anlage in Aktien erklärt und mir die Funktionsweise einiger unserer Produkte erläutert.
Der Tag in der Vertriebspatenschaft ist immer interessant, weil jeder Kunde anders ist und damit auch kein Termin ist wie der andere.
Ribal Aloulabi macht seit 2018 bei der Volksbank Freiburg die Ausbildung zum Finanzassistenten und wohnt in der Wiehre. Er spielt in seiner Freizeit gerne Tischtennis. Außerdem schreibt und liest er Gedichte.