Investitionen & Immobilien finanzieren

Welchen Kredit benötigen Sie?

Gründe für Investitionen gibt es viele. Sei es, dass es gilt, neue Geschäftsfelder zu erschließen oder die Notwendigkeit, Ersatz für alte bzw. ineffektive Maschinen und Geräte zu schaffen.

Mit der Volksbank Freiburg als kompetenten und starken Finanzierungspartner steht Ihnen ein verlässlicher Partner in allen Fragen der Finanzierung zur Verfügung.

Investitionskredit

Investitionskredit

Die Kreditlaufzeit richtet sich nach der Nutzungsdauer des Investitionsobjekts. Mit der Investitions- und Finanzplanung bieten wir Ihnen ein wichtiges Planungsinstrument.

  • Investitionsdarlehen mit Festzinsvereinbarung
    Wir bieten Ihnen ein Annuitätendarlehen mit gleich bleibender Ratenhöhe bzw. Tilgungsdarlehen. Sie erhalten eine feste Kalkulationsgrundlage und Absicherung gegen steigende Zinsen, und somit die Voraussetzungen für eine langfristige und sichere Investitionsplanung.
  • Investitionsdarlehen mit variablem Zinssatz
    Die Verzinsung richtet sich nach dem Geld- und Kapitalmarkt und wird automatisch angepasst.
    Sondertilgungen in unbegrenzter Höhe sind jederzeit möglich.
    Daneben besteht die Möglichkeit während der Kreditlaufzeit eine Festzinsvereinbarung zu treffen.

Den Zinssatz für Ihre Investitionsfinanzierung ermitteln wir individuell auf Ihr Unternehmen abgestimmt.

 

Immobilien-Finanzierung

Immobilien-Finanzierung

Wer intelligent investiert, bleibt dauerhaft konkurrenzfähig. Letztlich ist dies die wichtigste Voraussetzung für Ihren geschäftlichen Erfolg. Es ist daher wichtig, nötige Anschaffungen vorausschauend zu planen und zu finanzieren.

Verwirklichen Sie Ihre Pläne mit unserer Immobilien-Finanzierung.

  • Durch vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten ermöglichen wir ein maßgeschneidertes Finanzierungskonzept
  • Kombination mit Förderdarlehen möglich

Öffentliche Fördermittel

Öffentliche Fördermittel

Europäische Union, Bund und Länder unterstützen kleine und mittlere Unternehmen. Das gilt für alle Unternehmens-Phasen und für fast jede betriebliche Investition. Das Angebot umfasst eine breite Palette von zinsgünstigen Förderkrediten, Bürgschaften, Beteiligungen oder Zuschüssen.

 

Nutzen Sie als Unternehmer diese öffentlichen Fördermittel für Ihre Vorhaben und für Ihre langfristigen Investitionen.

Sichern Sie sich dabei zahlreiche Vorteile, wie:

  • Verbesserung der Kapitaldienstfähigkeit durch niedrige Zinsen bzw. tilgungsfreie Anlaufjahre bei förderfähigen Investitionen
  • Langfristige Planungsbasis (Laufzeit bis zu 20 Jahren)
  • Einbezug von Bürgschaften bei fehlenden Sicherheiten
  • Stärkung der Eigenkapitalausstattung durch Beteiligungen

Fremdwährungskredite

Fremdwährungskredite

Kredite in Fremdwährung haben in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen. Mit unserem Fremdwährungsdarlehen können sie von unterschiedlichen Zinsniveaus der Währungen sowie möglichen Kursgewinnen profitieren.

Wir nutzen zur Vergabe dieser Darlehen die internationalen Beziehungen und das Know-how der DZ Bank International S.A. in Luxemburg. Die Kreditvergabe erfolgt generell über die Volksbank Freiburg unter Stellung einer Bürgschaft zu Gunsten des Kreditnehmers. Die Kosten für die Bereitstellung eines Fremdwährungskredits setzen sich aus dem Zinssatz des Kredits in der jeweiligen Währung und der Zinsmarge für die Hausbank zusammen.

Chancen und Risiken

Wie bei der Geldanlage in Fremdwährungen bedarf es auch bei Fremdwährungskrediten einer präzisen Markteinschätzung und Analyse, um die mit bestimmten Marktentwicklungen verbundenen Risiken so gering wie möglich zu halten. Wir empfehlen Ihnen ein Gespräch mit Ihrem Berater der Volksbank Freiburg.

Wie funktioniert eine Kreditaufnahme in Fremdwährung?
Bei Aufnahme eines Fremdwährungskredits wird der Fremdwährungsbetrag zum aktuellen Devisenkurs in Euro getauscht. Die Rückzahlungen zu den vereinbarten Zins- und Tilgungsterminen erfolgt in der vertraglich festgelegten Währung. Der Rückzahlungsbetrag muss dann zum jeweils gültigen Devisenkurs gekauft werden. Chance und Risiko werden also maßgeblich von den sich ändernden Wechselkursen beeinflusst, wobei ein Teil des Risikos durch das günstigere Zinsniveau aufgefangen wird.
Vereinfacht ausgedrückt: Ist der Kurs der Fremdwährung niedriger als der Kurs bei Kreditaufnahme steigen Ihre Kreditkosten, ist er höher sinken sie.

Break-Even

Der Break-Even-Kurs dient Ihnen als Anhaltspunkt wie stark sich rechnerisch ein Wechselkurs verschlechtern darf, damit Sie aufgrund des bestehenden Zinsvorteils in der niedriger verzinsten Fremdwährung immer noch gleich oder besser dastehen als mit einem Darlehen in EURO.

Liegt der aktuelle Devisenkurs unter dem Break-Even, so war der Fremdwährungskredit teurer als das vergleichbare Darlehen in EURO. Liegt der Devisenkurs hingegen über dem Break-Even, haben Sie rechnerisch geringere Kosten als bei dem vergleichbaren Darlehen in EURO realisiert.

Voraussetzungen

Für einen Fremdwährungskredit benötigen Sie ein Mindestkreditvolumen von 100.000 EUR sowie eine vollständige Absicherung des Kredits. Wie bei Finanzierungsvorhaben üblich wird von uns eine Bonitätsprüfung vorgenommen.

Konsortialkredit

Konsortialkredit

Bei der Realisierung größerer Projekte sind wir der kompetente Ansprechpartner für Sie.

Unter Einbindung der genossenschaftlichen FinanzGruppe bietet die Volksbank Freiburg mit einem Konsortialkredit die passende Lösung für die Finanzierung großvolumiger Investitionsvorhaben.

  • Größere Finanzierungsvolumina, durch Bündelung der Kreditlinien mehrerer Banken
  • Wir bleiben weiterhin Ihr zentraler Ansprechpartner
  • Profitieren Sie vom Know-how unserer Branchenexperten
Außenhandelsfinanzierung

Außenhandelsfinanzierung

Unsere Betreuung ist regional, unsere Reichweite international. Gestalten Sie gemeinsam mit unseren Ansprechpartnern Ihre erfolgreiche Zukunft.

Unsere maßgeschneiderten Finanzierungen und umfangreichen Absicherungsmöglichkeiten helfen Ihnen, auch im internationalen Geschäft erfolgreich zu sein.

Devisenmanagement

Risiken senken, Erträge steigern. Wer Währungsrisiken bewusst in Kauf nimmt und nicht absichert, riskiert den Unternehmenserfolg.

Dokumentengeschäft

Grenzüberschreitender Handel mit höchster Sicherheit! Profitieren Sie von unserer Kompetenz und Erfahrung. Wir begleiten Sie umfassend bei Ihrer Transaktion.

Exportfinanzierung

Für Ihren Erfolg weltweit! Formulieren Sie Ihren Bedarf – wir bieten die passende Finanzierungslösung für Ihre Anforderungen.